מוצרים פיננסים

למי השירות מתאים?

השירות מיועד לשכירים, עצמאים, בעלי עסקים וכל מי שמעוניין לנהל את כספו בצורה חכמה, לנצל יתרונות מס ולמקסם את פוטנציאל הרווחים שלו. בין אם מדובר בחיסכון לטווח קצר, בינוני או ארוך – המוצרים הפיננסיים שלנו מותאמים לכל צורך ולכל שלב בחיים.

מהם המוצרים הפיננסיים ואיך הם עובדים?

✔ קרן השתלמות – אפיק חיסכון והשקעה לטווח בינוני (6 שנים), שמאפשר לך ליהנות מחיסכון פטור ממס. הקרן מנוהלת על ידי בתי השקעות וניתן לבחור מסלולי השקעה שונים בהתאם להעדפות ולרמות הסיכון שלך. הקרן מיועדת לשכירים (בהשתתפות המעסיק) ולעצמאים (הנהנים מהטבות מס ייחודיות).

✔ קופת גמל להשקעה – מוצר חיסכון גמיש, המאפשר לך להפקיד כספים וליהנות מנזילות מלאה עם אפשרות למשיכה בכל עת. הכספים מושקעים במגוון מסלולים לפי בחירתך, וניתן למשוך אותם כקצבה חודשית פטורה ממס מגיל 60.

✔ פוליסה פיננסית – מוצר השקעה המנוהל על ידי חברות ביטוח, ומאפשר לך להשקיע את כספך במגוון מסלולים עם ניהול מקצועי ושקיפות מלאה. יתרונותיה כוללים נזילות, אפשרות להעברה בין מסלולים ללא אירוע מס ודמי ניהול תחרותיים.

✔ תיקון 190 – מסלול השקעה ייחודי בקופות גמל – מתאים במיוחד לבני 60 ומעלה עם קצבה חודשית מינימלית כנדרש בחוק. התיקון מאפשר משיכה של הכספים כקצבה פטורה ממס או כסכום חד-פעמי במס מופחת (15% על הרווח הנומינלי במקום 25% על הרווח הריאלי).

איך השירות מועבר?

🔹 פגישת ייעוץ והתאמת פתרון אישי – אנו מנתחים את הצרכים הפיננסיים שלך ומתאימים עבורך את המסלול האופטימלי.
🔹 בחירת מוצרי השקעה – התאמת קרנות ההשתלמות, קופות הגמל או הפוליסות הפיננסיות על פי פרופיל הסיכון שלך.
🔹 ניהול וליווי שוטף – אנו עוקבים אחרי הביצועים הפיננסיים שלך, מעדכנים בהתאם לתנאי השוק ומוודאים שהכסף שלך עובד בשבילך.

מה יוצא לך מזה?

✅ מקסום הרווחים – בחירה במסלול השקעה שמתאים בדיוק לצרכים שלך.
✅ חיסכון במס – ניצול הטבות מס אטרקטיביות בהתאם למוצר ולמצבך האישי.
✅ נזילות וגמישות – אפשרות למשוך את הכספים במועד שנוח לך ולנהל אותם לפי הצרכים המשתנים שלך.
✅ ניהול מקצועי – מיטב הגופים הפיננסיים עובדים עבורך כדי למקסם תשואה ולצמצם סיכונים.

רוצה לוודא שהכסף שלך מושקע נכון?
צור קשר עוד היום לייעוץ אישי ובחירת המסלול הפיננסי המתאים ביותר עבורך!